金管會推動的台灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)自7月上路後,9月開 始加速成長,根據投信投顧公會統計至9月底,整體TISA基金已從8月 底的17檔、1.4億元成長至20檔、逾3億元。投信業者分析,規模翻倍 原因有三大,一是成立的時點好、二是銷售的通路愈來愈多、三是產 品選項愈來愈多。
統計9月TISA級別基金前三名,分別是元大台灣卓越50 ETF(0050 )連結基金(TISA級別),規模達1.82億元、一檔就占整體規模6成 ,較8月8,830萬元翻倍成長;第二名是統一台灣動力基金(TISA級別 ),規模約2,000萬元,占比達7%;第三名是統一大滿貫基金(TIS A級別),1,850萬元,占比6%,也都是翻倍成長。
占比5%的有元大台灣高股息ETF連結基金(TISA級別)、安聯四季 成長組合基金(TISA級別)、國泰台灣高股息傘型基金之台灣高股息 基金(TISA級別)。
法人指出,0050連結基金績效與0050連動,等同投資臺灣50指數成 份股,可高度反映台股成長,且避免主動操作的選股風險,未來表現 的可預測性高,因此不僅在ETF市場受到投資人青睞,在以長線退休 為主的TISA級別,也一枝獨秀,成為定期定額首選。
安聯投信表示,首批推出的安聯四季成長組合基金在TISA平台上無 申購手續費、低至0.6%管理費,並兼具成長性與穩定性,成為TISA 專案中少數能同時滿足兩者的配置型方案。
中信投信認為,今年金融市場充滿變數,但美國科技龍頭股仍持續 維持強勁增長動能,包含輝達在內的科技龍頭今年股價頻創歷史新高 ,顯見市場開始走向強者恆強格局,預料在AI引領下,科技、資訊通 訊等基本面將長期維持強勁動能。
群益馬拉松基金經理人陳沅易建議,從當前台股盤勢與產業趨勢來 看,投資仍可採取積極但謹慎的策略,以掌握投資契機並留意市況變 化。產業布局上,因全球AI應用持續擴強,衍生對算力的強勁需求, 台灣半導體供應鏈在IT與AI應用仍極具競爭優勢,可分批布局中長線 成長動能佳標的。 <摘錄工商>