中華民國證券商業同業公會會員大會將在7月30日召開，並進行第 10屆理監事改選，這也是證券圈今年最重要的一場選舉。本次理事長 選舉上演「雙龍搶珠」，現任理事長暨元富證券董事長陳俊宏與凱基 證券副董事長糜以雍再一次交鋒。
陳俊宏與糜以雍在證券業皆積累多年經驗，熟稔台股發展歷史， 隨著近投資人對台股參與程度大幅提升，除了重視交易及法規制度之 外，相關資安防詐、接軌國際等議題也日益重要，期盼以公會總舵手 角色扮演溝通橋梁，深化產業競爭力。
券商公會理事長暨元富證券董事長陳俊宏表示，三年前秉持讓公會 發揮「公平、公開、公益」三大職能的初心上任，以公平對待不同規 模券商、建立公開化溝通管道，並積極參與公益事務，並提出四大宏 觀政見，爭取連任機會。
■建請研究合理證交稅率及鬆綁法規門檻
合理的證交稅率，可壯大證券市場及提升國際競爭力，是邁向亞洲 資產管理中心的重要基礎。台股證交稅率千分之3在亞洲股市偏高， 例如香港係買賣雙方課千分之1印花稅、新加坡採電子交易免印花稅 ，韓國證交稅率千分之1.5；且我國部分證交稅率都有實施期限，每 逢屆期就要檢討是否再延長，增加市場的不確定性，包括停徵公司債 ／金融債券及債券ETF證交稅將於115年底屆期、現股當沖證交稅率減 半將於116年底屆期、權證避險股票證交稅率千分之1亦將於117年11 月屆期。
基於證券市場長遠穩定發展，建請臺灣證券交易所及櫃買中心應通 盤研究如何建構合理的證交稅率，並作為金管會與財政部進行政策建 議的參考。
其次，鑑於證券商交割專戶客戶分戶帳款項之資金運用，規範分戶 帳款項總金額至少20％應存放於交割銀行存款專戶，已足以因應市場 交割需求，建議刪除分戶帳款項定存超過10億元部分，才得以轉定存 其他銀行之門檻限制，以分散分戶帳款項過度集中風險，並提高定存 資金配置靈活性。
同時，隨著分戶帳規模成長，分戶帳餘額占負債總額比重漸增，然 現行證券商負債淨值倍數不得超過6倍的規定，如再加計其他證券業 務所列計之負債，及考量未來證券商參與亞洲資產管理中心，都會增 加證券商負債總額，進而影響相關業務之推動。建議參考國內銀行、 保險業現況，通盤研議放寬負債淨值倍數，以提升證券商服務量能， 充分滿足客戶投資理財需求。
■提升投資服務、擴大交易功能
為完備證券商複委託業務功能，建議開放證券商得辦理複委託外幣 融資業務；並建議開放證券商得為投資人持有之外國證券辦理出借， 為投資人創造額外收入；開放證券商將投資人持有之投資等級外國債 券作為不限用途款項借貸之擔保品；以上讓證券商提供投資人更多元 、更便利的服務。
針對境外客戶便捷服務，建議境外客戶款項除存放以證券商在OBU 開設之專戶外，亦得存放於與證券商有業務往來之外國保管銀行，金 管會已經完成法規預告。
建議簡化外國人網路開戶作業，申請文件無需紙本寄回；放寬境外 客戶的交易下單驗證方式，境外客戶除下載安裝我國憑證機構所簽發 之電子憑證外，尚得以帳號、密碼，或以帳號、密碼搭配OTP或透過 第三方的認證器做為驗證。
為提升權證交易市場效率及改善權證發行與交易相關作業，將建請 證交所及櫃買中心與券商公會共同研議無成交量之權證提前下市（櫃 ）、及權證存續期間無註銷紀錄於增額發行時可減少掛牌費二案，已 與證交所及櫃買中心達成共識，實施後預期可改善權證造市耗用過多 交易系統資源問題、降低權證發行證券商經營成本及鼓勵證券商發行 成交量高之權證。
此外，解決申請登錄興櫃公司併送申報辦理公開發行者，證券商無 法以公司發行新股方式認購股份之困境，並讓證券商資金實質挹注於 申請公司，協助其未來發展，建議櫃買中心研議，開放輔導推薦證券 商得認購未公開發行公司申請登錄興櫃前六個月內發行之新股，做為 興櫃造市部位。
■放寬承作高資產客戶資格 齊力推動亞資中心
而要推動台灣成為亞洲資產管理中心，參考銀行高資產客戶業務開 放，建議放寬證券商申請高資產客戶業務之資格條件，以及放寬證券 商得以複委託方式、財富管理信託方式及自營方式，提供銀行或證券 商之海外分支機構或轉投資公司發行之境外結構型商品，銷售對象由 高資產客戶擴大至專業投資人，並開放證券商得對專業客戶以財富管 理信託方式銷售外幣計價結構型金融債券。
因應雲端服務及人工智慧（AI）應用技術已日益廣泛為金融機構運 用於提升營運效率及推動創新服務，為協助業者有效導入相關技術， 規劃委託外部機構依據證交所「新興科技資通安控指引」擬訂之自律 規範及作業指引，以風險基礎方法制訂相關作業流程、評估項目等實 務手冊，做為業者落實數位轉型及強化風險管理的參考依據。
為協助證券商業務推展，將配合新法規、新制度、新商品及金融理 財新趨勢，動態調整課程規劃，另因應信託業務發展將規劃進階課程 ，並規劃取得高齡金融規劃顧問師，與家族信託規劃顧問師之金融專 業訓練機構資格等，以培育證券業所需之金融人才。 <摘錄工商>
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