國內定期定額投資熱度持續升溫,根據投信投顧公會與市場統計, 今年前八月定期定額(含ETF與共同基金)總金額達1,416.2億元,月 均逾177億元,較去年同期略增,其中透過ETF定期定額的金額壓倒多 過於共同基金,其中8月185.9億元,ETF貢獻142.6億元,占比超過7 5%,遠高於共同基金的43.3億元。
觀察今年各月定期額額金額,1月金額為138.1億元,2月因農曆年 與資金挹注推升至213.4億元,3月與4月分別為196.7億元與178.6億 元,5月至7月則略見回落,但8月再度回升至185.9億元,反映定期定 額資金穩健投入。觀察投信排名,8月元大投信以79.1億元穩居冠軍 ,占整體定期定額金額42.55%,遙遙領先其他同業;富邦投信與國 泰投信分別以27.7億元及26.9億元居二、三名;群益投信與復華投信 分別為13.1億元與6.1億元,前五大投信合計囊括超過八成市場資金 ,集中度居高不下。
單一標的方面,ETF仍是最大亮點,元大台灣卓越50(0050)以45 .4億元穩坐冠軍,占8月整體定期定額金額的24.4%,且扣款金額已 由去年同期的20.3億元大幅成長至45.4億元,成長率高達123.6%; 富邦台灣採吉50與元大台灣高股息分居二、三名,分別吸引19.8億元 與16.1億元扣款;國泰永續高股息14.9億元、群益精選高息ETF7.7億 元亦名列前茅。
聚焦國際市場的ETF商品也持續受關注,包括元大標普500基金、統 一NYSE FANG+ETF及富邦NASDAQ-100基金,扣款金額均較去年同期顯 著增加,顯示資金正逐步擴散至美股與新興題材。共同基金定期定額 規模雖相對小,但仍有部分明星基金受到青睞,8月定期定額前五大 共同基金分別為安聯台灣科技基金、統一奔騰基金、國泰中小成長基 金、統一黑馬基金與統一大滿貫基金等每個月都有逾1億元流入,凸 顯台股主動式操作仍具一定市場需求。
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