新光投信2024年12月推出新光BBB投等債20+ETF（證券代號：00970B），是業界唯一鎖定純美國、百分百BBB級、長天期（20年期以上）的債券ETF，採每月配息、月初領息，具收益平準金機制，2025年7月宣告預估配息金額為0.05元，想參與配息的投資人，7月3日為最後買進日、8月1日為配息發放日。

展望下半年債市前景，新光投信債券投資團隊表示，第三季美國經濟將面對關稅壓力，主要是企業須承擔一部分關稅成本，導致企業成長趨緩與獲利出現修正風險，企業股價可能出現震盪表現，唯聯準會下半年有機會啟動降息，債市投資策略上，宜優先關注已開發國家的高品質債券保護投資組合，可以承擔未來出現更多偶發性的市場波動。

投資建議上，新光BBB投等債20+ETF（00970B）經理人劉恆誌強調，投資人可以考慮全球流動性最高的美國債市，鎖定高評等（BBB級不上）、高殖利率及高票息率（>5%），配置受關稅影響小且抗景氣循環產業，如核心消費、公用事業、電信、醫療及金融等個債，或選擇透過BBB級投等債ETF以一籃子優「殖」企業債組合方式持有，打造月配現金流，實現美利債現。

根據Bloomberg統計，00970B ETF追蹤的ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數，截至6月27日止的平均到期殖利率達6.35%，美國10年期公債殖利率則維持在4.25%上下，劉恆誌建議，投資人選擇美國長天期BBB級債券ETF，除掌握每月債息收益外，未來有機會把握降息期間美債利差機會。對於存債族來說，趁債市震盪階段，跌價買進00970B ETF，張數累積更有感。

新光投信提醒，投資人選擇債券ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之差異，ETF追蹤指數表現不等於實際報酬，同時參與債券ETF配息時，應留意配息率不代表報酬率，各次配息率會因市場變化而可能有所不同，ETF投資前仍須留意總經變化與風險管理。   <摘錄經濟>