今年中國指數型基金（index Fund）熱浪逼人，新獲准發行的指數
型基金數量超越以往七年發行總和；雖然台灣指數型基金數量不
像中國那麼多，不過，今年也推出第二檔指數型基金，追蹤大中
華股市。

指數型基金在中國掀起熱潮，追蹤滬深300指數、中證100指數這
類以大盤大型權值股為主的指數最熱門。

光是以滬深300指數作為投資標的指數型基金就超過十檔，資產規
模超過1,000億元人民幣，占指數型基金規模的一半以上。

寶來投信指數投資處副總黃昭棠表示，各種指數都有鮮明的收益
特徵，提供投資人不同的配置價值。

長期來看，追蹤整體大盤指數的指數型基金應該是投資人資產配
置的核心持股，而部分風格指數則具有獨特的投資特性，像台灣
今年新發行的寶來大中華價值指數基金，追蹤的是羅素大中華大
型股價值指數，具有「價值」特性。

在台灣，最老牌的指數型基金，就是寶來台灣加權股價指數基金
，追蹤的是加權股價指數，因為這個指數是由台灣上市700多檔個
股依市值加權編製而成，最具台股整體市場代表性，而寶來台灣
加權股價指數基金採取「最佳化」複製技術，參考個股權重，買
進相關個股來複製指數，基金持有個股檔數目前約為400檔左右。

雖然台股處於高檔整理，不過由於經濟景氣回溫，加上中國仍可
維持經濟高成長態勢，台股中多格局不變，投資人可透過與ETF
交易方式不同的指數型基金布局台股。

市面上有許多投信公司推出定時定額服務，像寶來投信的「
P-saving帳戶理財管家」，打破以往投資人對定期定額機制的刻
板印象，共有四種機制，投資更彈性、成本更低。

「標準型」最低門檻3,000元，可任選基金、扣款日期，扣款滿六
次，終身零手續費；「目標型」則類似零存整付，自己設定目標
金額，達到後即出場；「損益型」依據資產的現值，設定停利或
停損的區間，投資人可自設加減碼區間；「配置型」則可搭配母
子基金。

12月底前申辦「P-saving帳戶理財管家」，投資指數型基金終身零
手續費。

<摘錄經濟>