人生不同階段選用適當的投資策略，能讓理財更加事半功倍。上海商銀與富蘭克林鼓勵客戶，把握年底前旺季行情，以定期定額全方位為資產衝刺，並舉辦北、中、南共7場投資理財系列講座。

　　上海商銀提出「投資3得利」，研擬投資理財方針，替客戶資產進行把脈，而基金專家富蘭克林則提供最新全球市場分析，以精選基金掌握全球經濟趨勢。

　　上海商銀財富管理中心建議，定期定額的操作方式不妨依循「3得利法則」。「1得利」：理財妙管家，幫助停利不停扣，意即當報酬率觸及設定的停利點，系統自動回贖至指定帳戶；「2得利」：定期定額天天扣，也就是當市場異常波動，不需等待扣款日，不至錯過進場時機；「3得利」，定期不定額，自動加減碼，利用基金淨值便宜時，增加扣款金額可以買更多的單位數，當淨值上漲時，減少投資金額，讓持有的平均投資成本降低，積蓄上漲時的獲利能量。

　　擁有專業研究及服務團隊的富蘭克林表示，全球市場景氣基本面、寬鬆政策的利多氛圍，生技產業基本面強勁，也看好受惠油價回穩的能源相關產業，現階段建議美元資產中看好生技、科技與能源產業，新興市場建議以新興亞洲區域型基金為主，搭配中國、印度與泰國股市，並納入黃金產業型基金。（李佳濟、黃英傑）<摘錄經濟>