台灣金融業競推數位投資平台，元大投信「ETF AI智能投資平台」（簡稱ETF智能平台）已於去年底正式上線，該平台是國內首個主打ETF，也是全球唯一廣納ETF投資策略、投資商品與教育知識的理財平台。

有別於國內金控打造共同基金為主的投資平台，元大投信瞄準ETF，與本身成功經營ETF業務不無關係，目前元大是切入台灣ETF市場最久、擁有最大市占的ETF發行投信，旗下總資產管理規模超過3,000億元。

開闢資管藍海

不過，開發此平台更深的意涵，在於突破現有競爭挑戰，特別是如何從紅海市場開闢新路，一直是資產管理業的課題。

元大投信總經理劉宗聖指出，元大發行近40檔ETF，累計受益人數26萬人，都是國內投信之最。

元大投信新上線的ETF智能平台，第一階段正瞄準這26萬名投資人，他們多數了解何謂ETF，甚至已經非常熟悉，元大平台兼具商品、策略、知識層面，可望滿足他們的需求。

此外，平台也訴求專業投資人、銀行理專與校園新鮮人，最終希望達到特定經濟規模，來建立以台灣投資人為主的數據資料庫。

傳授理財知識

事實上，ETF相對共同基金，已在一定程度突破銷售通路受制於銀行的發展模式，由於ETF同時能在集中市場交易，靠券商積極造市也有規模，以元大投信旗下的台灣50為例，該檔ETF規模恆常達到400億元，一大部分來自海內外壽險、長投基金進駐，其投資策略並不受理專建議影響，屬於相對穩定的收入 之一。

不過伴隨市場競爭激烈，愈多投信搶發ETF，且投資人通過集中市場交易ETF，帳戶往來明細仍掌握在券商，投信始終是「看得到、摸不到」，使元大迫切尋求下一個破口，而參考國際經驗，啟示正是發展ETF投資平台。

劉宗聖舉例，領航（Vanguard）坐擁全球前茅的ETF資產規模，其開發的投資平台正以ETF為主，而且只賣Vanguard的ETF，再參考美國Betterman等機器人智能平台，也以低費用、高便利的ETF做主力，顯見「這就是趨勢。」

上述經驗推動元大開發的ETF智能平台，初期也主打元大ETF，並結合元大管理經驗與台灣市場特性，在各大平台普遍有的商品總覽以外，增設投資策略及教育知識。

元大投信指數暨量化投資事業群投資顧問邱鉦淵指出，進入元大平台，「指數地圖」就整合市場總經面、技術面分析，讓投資人明瞭強弱市場，「投資策略」則不定期發布元大最新觀點，除了建議買進的ETF以外，並提出長短波段指南。

以元大發行的元上證ETF為例，平台具體建議「沿10日線或20日線操作」，一旦跌破20日線可擇機賣出，同時還附上該策略過去一段時間的回測績效，即使涉「市」未深的投資人，都能輕易透過均線操作術，學會賺取波段財。

拚一條龍服務

針對突發性事件，點進去「投資策略」，也可以看到最近應該關注的重大議題與因應策略，而且操作指南涵蓋高靈活度的槓桿、反向ETF，是全球唯一納入槓反ETF的設計。

另一方面，元大旗下有股票、債券、商品、外匯四大資產ETF，邱鉦淵說，投資人買石油ETF，就真的參與石油期貨行情，不同於能源基金、避險基金，買的是能源類股或經理人自行從事外匯交易，投資人更貼切參與市場，也是該平台一大特色。

未來該平台並希望攜手銀行與券商通路，打造完善的一條龍服務，發展出新營運模式。


<摘錄經濟>