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元大投信
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人民幣計價商品 有甜頭
2018/8/17

  今年人民幣及中國股市表現疲弱,受到里拉之亂拖累,人民幣兌美元匯率一路進逼7字關卡,讓買人民幣計價基金的投資人好擔心。元大投信,如果計價幣別是弱勢貨幣,但投資在強勢的貨幣及市場,績效反而會比較好。

  今年較弱勢的人民幣即有這樣的表現,以人民幣計價級別的美國或全球市場基金,報酬表現優於美元計價級別,這是因為基金會將投資人的人民幣換成美元或其它國家貨幣,當這些國家貨幣較人民幣強勢時,每日的淨值便可即時享有匯兌收益。

  舉例來說,近三個月元大全球不動產證券化基金美元級別報酬率2.56%、人民幣級別則高達8.66%,兩者差異即來自人民幣貶值所致。

  元大投信建議,持有較弱勢的貨幣建議可買進強勢的貨幣及市場,除可抵消掉原持有的貨幣貶值效果,讓持有的貨幣達到增益效果。

  至於強勢市場方面,富蘭克林證券投顧表示,投資人可持續靠攏美國股票或平衡型基金,掌握美國股匯雙頭賺的獲利機會。<摘錄經濟>
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