金管會三天內開罰九家銀行，共罰5,300萬元。金管會1日再公布台 北富邦銀行與第一銀行因為防制洗錢有缺失，北富銀是沒有落實了解 客戶及風險評估，被罰600萬元，一銀則是委由保全公司到客戶處收 款，卻以保全名義匯款逾50萬元，未確認客戶身分及申報調查局，被 罰200萬元。

　　連同本周二（7月30日）開罰的七家銀行，即華南銀行、聯邦銀行 、台新銀行、匯豐（台灣）銀行、新光銀行、中信銀及國泰世華銀行 ，因行員挪用客戶資金等共被開罰4,500萬元，等於本周就有九家銀 行吃罰單，繳出5,300萬元的罰鍰。

　　銀行局罰單「趕進度」，估計今年到8月初已有罰鍰逾6,150萬元， 超車不斷開出小罰單的保險局，但保險局到目前為止罰鍰金額也逾4 ,600萬元，等於單是銀行及保險業者今年的罰鍰已破億元。

　　銀行局副局長莊琇媛表示，2017年5月「國際金融業務分行管理辦 法」修正，要求銀行要了解客戶開戶原因及納入客戶風險評估因子， 發布日後六個月要建立相關機制，而北富銀的OBU在法規發布前後接 受26個客戶開戶，其中有17個帳戶用同一地址，9個帳戶是同一負責 人不同公司名密集開戶，北富銀並沒有詳細了解客戶，但因為法規尚 未生效，北富銀只是沒有作到新法規公布就應採用新規定辦理開戶審 查，所以銀行局只「輕罰」600萬元。

　　一銀則是委由保全公司到客戶處收現金款項，有些達50萬元以上， 卻以保全公司名義匯款處理，沒有行員確認交易人身分及申報法務部 調查局，以內控疏失罰200萬元。
<摘錄工商>