2020年及2021年皆是充滿挑戰的年份，多項互相牽引的風險為全球經濟增長的前景蒙上陰霾，包括2019年環球貿易關係持續緊張與2020年COVID-19疫情持續發燒的影響等，皆導致今年全球經濟衰退。各國央行為支撐經濟成長，相繼推出巨額的貨幣政策，造就現今市場上充沛的資金環境。而在當前全球反避稅的金融浪潮下，對海外資金議題的關注日益增加，台灣的中小企業主及高資產客戶該如何因應呢？

　　對於高資產的企業主而言，如何透過適當的財務工具，把辛苦打拚的成果做好傳承是現今最重要的課題。在過去，中小企業主是靠著自身能力單打獨鬥來成就企業；但到了現在，企業主若想要長久經營，就需要建立制度，並借助與時俱進的經營團隊，才能順利傳承企業文化與核心價值。為了滿足高資產客戶的需求，新光銀行將協助企業主重新檢視整體財務規劃，由新光銀行本身的專家團隊提供各項金融商品，作通盤分析，強化公司治理品質，提早做好傳承決策，如此一來將可使公司的長期價值提升。

　　為提供相關的高端服務給中小企業主及高資產客戶，新光銀行11月份與新光金控旗下子公司攜手合作，於台北、桃園、新竹、台中、彰化、台南、高雄舉辦九場「企業主財富傳承與創造說明會」，說明的主題包含：信託及基金會在家族企業財富傳承中的角色、閉鎖性公司在家族股權傳承之運用、境外資金回流，以及新光金控所提供之服務與規劃等。

　　新光銀行副總經理吳碧芬表示，新光銀行向來注重與二代客戶的關係培養及經營，除了持續建立跨功能專家團隊，也積極推動數位化服務及系統優化，來因應新世代高資產客戶交易模式之趨勢。在財富管理方面，目前新光銀行正積極地由個人資產配置與傳承的理財服務，擴展到家族稅務規劃及諮詢服務，更全面地讓客戶安穩守住財富。<摘錄工商>