元大金控由元大證券打前鋒，開展高端財富管理2.0業務，相較其他獲准開辦銀行大力宣傳高端財管業務，元大證券相對低調。不過，元大證券內部已經定調，不打算跟進多數銀行首波主打的信評不受限的海外債券，而是希望以自身專業設計連結債券的結構型商品，加一些槓桿綁定相對穩定收益的標的，在未來資本市場變數增加下，為客戶看顧好荷包，預期新商品可望明年第1季上架。

金管會已開放多家銀行、券商開辦高端財管2.0業務，由於鎖定對象為億元級以上大戶，也鬆綁商品規範，以吸引海外資金回流甚至搶客，其中指標就是信用評等不受限的海外債券，也因此不少銀行開辦高端財管業務，首波就是主打這類信評不受限債券。

不過，元大證券內部評估，認為美國縮減購債、結束寬鬆以及提前升息等因素，使得債券殖利率波動、資本市場震盪，因此雖然高資產大戶相對風險承受度可能較一般客戶高，但獲取穩定的報酬、減少損失風險優先，因此不打算推薦客戶這類債券，而是希望自行研發包槓桿與穩定報酬的結構型商品。
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